破天荒！兆豐金旗下兆豐銀將籌設獨立運作「洗錢防治中心」。兆豐銀次紐約分行遭重罰後，董座徐光曦已應紐約DFS要求，設置專責組織來強化海外洗錢防治管理。據了解，兆豐銀將開國銀首例，設置「洗錢防治中心」來管理海外分行的洗錢防治問題，最快本月底前完成設置，且不排除向外聘顧專業人員作為主管。

海外分行太多，專責單位監管

兆豐金控暨銀行董事長徐光曦昨（21）日證實，的確有設置洗錢防治中心的構想。他並勾勒這個新組織的架構指出，該組織近似於電金中心的功能性導向，所以決定作這樣的變革，最主要是兆豐銀行的海外分行太多，單由企劃處人員兼任洗錢防治問題已經不敷所需。

徐光曦也語重心長表示，從澳洲分行，到美國紐約分行，一連串問題都與洗錢防治有關，「該是調整組織架構，好好處理這個問題的時候了」，設置洗錢防治中心這樣的專責單位來監管，避免再度發生類似的問題，將是當務之急。

　對分行已關閉帳戶，加強管理

除了設置洗錢防治中心，兆豐銀也將針對「申報」問題重新設計電腦系統程式，過去兆豐銀總行的資訊系統只能受理「尚未關閉」的帳戶往來紀錄申報，但這次成為風暴核心的「已關閉」帳戶，只要分行沒有主動申報，總行就無法查覺。

對此，徐光曦下達指令，要求未來兆豐的電腦系統必須連同分行未予申報、已關閉的帳戶，總行也能夠透過電腦系統掌握到該帳戶的狀況，進而發揮更多掌控的功能，即時對分行的管理疏忽校正。

相關人士指出，兆豐銀將調整海外分行的電腦系統，擬採購新的客戶資料盡職調查、可疑交易申報、黑名單等過濾系統，來加強海外分行疑似洗錢帳戶監控系統的靈敏度；據側面了解，包括中信銀、台新銀現在所使用的全球統一作業系統，也在兆豐銀評估採用的範圍之列。

分行洗錢防治，改由總行掌控

至於兆豐金在洗錢防治中心成立後，將透過電腦系統設備的更動，對海外分行洗錢管理的掌控，將由過去依賴分行申報，改為由總行掌舵主動出擊管理。

根據兆豐銀內部規劃，新的「洗錢防治中心」，不僅員額編制，將由法務處及職掌海外分行管理的企劃處獨立出來，甚至連同資訊處的人力也將納入，該專責的洗錢防治中心，預計員額將超過30人，以因應管理上需求。

兆豐銀也將是首家針對海外洗錢防治議題設立專責組織應對的國銀，未來該中心不僅針對美國的洗錢防治，連同澳洲等其他地區的洗錢防治問題，也一併納入該中心管理範疇，避免再因為類似的問題而出包。